Transmettre votre patrimoine

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Transmission

Pour un patrimoine construit tout au long de la vie d'une personne ou d'un couple, il interviendra toujours à un moment, la question de sa transmission.
La transmission est généralement un sujet peu abordé, nébuleux, longtemps considéré comme tabou. En prenant vos dispositions, vous devenez un acteur efficace et ainsi favorisez vos proches.
Transmettre son patrimoine à ses enfants ou ses proches, et/ou protéger son conjoint des aléas de la vie, c'est le souci, légitime, de tous ceux qui se préoccupent de l'avenir de leur famille.

Comment préserver au mieux vos intérêts et répondre à ces questions :

  • Donation ou succession ?
    • Quel type de transmission en fonction de mon régime matrimonial et de mon antériorité fiscale ?
    • Suis-je concerné par la transmission, si je n'ai pas de famille ? Mais plutôt des proches ?
  • Est-ce définitif ou révocable ?
  • Donation aux enfants, aux petits-enfants et donation-partage ?
    • Au décès de mon conjoint, pourrais-je gérer librement mes biens ?
  • En cas de maladie ou d'invalidité, est-ce que mes revenus sont équivalents ?
    • Comment articuler et projeter sur les années à venir, toutes mes ressources et mes dépenses ?
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Situation 1

Robert, 82 ans, qui vient de décéder, a versé avant ses 70 ans, 100 000 € sur son contrat Assurance Vie, ayant pour bénéficiaire sa fille Marie de 55 ans.

Le capital de 150 000 € transmis au décès, ne rentrera pas dans le calcul de la succession, l'abattement de 152 500 € s'appliquant.

Si Robert n'avait pas souscrit d'Assurance Vie au profit de sa fille, le même capital serait soumis au droit de succession à hauteur de 20 % (en ligne direct père- fille) soit 30 000 €...versé à l'Etat par le notaire.

Situation 2

Jeanne agée de 75 ans n'a pas d'enfant, mais un neveu Alexis, de 35 ans, qu'elle a désigné bénéficiaire de son contrat Assurance Vie souscrit à ses 65 ans pour 80 000 €.

Après son décès, son neveu perçoit le  capital de 140 000 € après débouclage du contrat Assurance Vie, hors succession et exonéré de droit, après abattement de 152 500 €.

Sans contrat Assurance Vie, le capital de 140 000 € aurait été imposé à son neveu à hauteur de 55 %, soit 77 000 €, lui laissant seulement  63 000 €.

Notre histoire

ELP Patrimoine peut se prévaloir d'une longue tradition dans l'activité de conseiller en patrimoine comme conseiller compétent et personnel. Cette expérience est aujourd'hui au fondement de la qualité de notre travail.

2001 à 2005 Maitrise en Droit Privé - CNAM ICH Paris

2005 Fondation du Cabinet d'Expertise en Gestion de Patrimoine en juillet 2005

Votre conseillère

Nous avons acquis une compétence forte en matière d'activité de conseil en gestion de patrimoine au fil des années. Sur cette page, vous pourrez faire la connaissance de votre partenaire.

Suis-je obligé de préparer la transmission de mon patrimoine ?

Non, ce n'est pas une obligation. Mais en l'absence de disposition de votre part, c'est  la loi qui déterminera la part d'héritage qui revient aux ayants droits. Il est donc préférable de l'anticiper, et pour cela votre conseiller en gestion de patrimoine est à votre disposition pour vous orienter au mieux en fonction du patrimoine à transmettre.

Contactez-nous !
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