Transmission

Pour un patrimoine construit tout au long de la vie d'une personne ou d'un couple, il interviendra toujours à un moment, la question de sa transmission.
La transmission est généralement un sujet peu abordé, nébuleux, longtemps considéré comme tabou. En prenant vos dispositions, vous devenez un acteur efficace et ainsi favorisez vos proches. 

Transmettre son patrimoine à ses enfants ou ses proches, et/ou protéger son conjoint des aléas de la vie, c'est le souci, légitime, de tous ceux qui se préoccupent de l'avenir de leur famille. 

  

Comment préserver au mieux vos intérêts et répondre à ces questions :

- Donation ou succession ?

- Quel type de transmission en fonction de mon régime matrimonial et de mon antériorité fiscale ?

- Est-ce définitif ou révocable ?

- Donation aux enfants, aux petits-enfants et donation-partage ?

- Au décès de mon conjoint, pourrais-je gérer librement mes biens ?

- En cas de maladie ou d'invalidité, est-ce que mes revenus sont  équivalents ?

- Comment articuler et projeter sur les années à venir, toutes mes ressources et mes dépenses ?

 

Suis-je obligé de préparer la transmission de mon patrimoine ?

 

Non, ce n'est pas une obligation. Mais en l'absence de disposition de votre part, c'est la loi qui déterminera la part d'héritage qui revient aux ayants droits. Il est donc préférable de l'anticiper, et pour cela votre conseiller en gestion de patrimoine est à votre disposition pour vous orienter au mieux en fonction du patrimoine à transmettre.

   

 

Contactez nous, pour vous renseigner.

 

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